جزءًا من تحقيق أوسع في معاملات بنك تي دي وامتثاله لقوانين مكافحة غسل الأموال، كشفت تحقيقات فنسين أن البنك التقليدي فشل في الكشف عن “النشاط المشبوه” المتعلق بالعملات المشفرة.
تشير أمر الموافقة إلى أن البنك قام بمعالجة معاملات لـ “مجموعة العملاء ج”، وهو كيان غير معروف، “بما في ذلك تيسير أكثر من 420 مليون دولار لمؤسسة مالية تقدم خدمات العملات المشفرة في جورجيا بخطر في كولومبيا”.
ذكرت فنسين أن هناك نمطًا لدى مجموعة العملاء ج في إجراء أكثر من 100 مليون دولار في تحويلات سلكية شهريًا، “معظمها كان يسهل التداول في العملات المشفرة من طرف ثالث وتشمل صناعات وأقسام محفوظة في كولومبيا والصين وبلدان في الشرق الأوسط”.
رأت الأمر أن مجموعة العملاء ج قد بلغت قيمة المعاملات مليار دولار في فترة من يوليو 2023 إلى أبريل 2024. وجاء 90٪ منها من بورصة عملات مشفرة غير معروفة، على الرغم من أن هذه البورصة مقرها في المملكة المتحدة. وذهبت 60٪ من المعاملات الصادرة إلى مؤسسة مالية كولومبية أخرى – مرة أخرى بدون ذكر اسمها.
كما كانت المجموعة مرتبطة بـ “منصة تبادل عملات مشفرة دولية”، كما يذكر الأمر، وتلقت أكثر من 650 مليون دولار منها. ومع ذلك، لم يتضح أي منصة كانت تشير إليها فنسين.
يدعي الأمر: “قامت البنك تي دي بمعالجة هذه المعاملات نيابة عن مجموعة العملاء ج، جزئيًا بسبب عدم وضوح الضوابط التي ينبغي تطبيقها على العملاء الذين يتعاملون في العملات المشفرة: فقد تلمحت السياسات الكتابية عالية المستوى المحدودة التي كانت قائمة في البنك المتعلقة بالأصول الافتراضية إلى متطلبات بعض الضوابط والرصد الإضافية المطلوبة”.
ويقول الأمر: “ومع ذلك، لا توجد أدلة على تطبيق أي ضوابط محسنة على عمليات مجموعة العملاء ج الواسعة مع مزودي خدمات الأصول الافتراضية”.
فشل البنك في الإبلاغ عن النشاط حتى واجه “معلومات من التحقيقات القضائية المتعددة” حول الكيان غير المعروف. أدى ذلك إلى اعتراف بنك تي دي بالانتهاكات المتعلقة بقوانين مكافحة غسل الأموال، ودفع غرامة ثقيلة بقيمة 3 مليارات دولار في العقوبات. من هذا المبلغ، ذهب 1.3 مليار دولار إلى فنسين وفقًا للأمر المقدم إلى مكتب الحكومة.
