“أسس التعليم الاستثماري” المزيفة تستخدم التجارب الخادعة وقروضًا زائفة لعملية الاحتيال على المستثمرين من عملة التشفير ، يحذر منظمات داكوتا الشمالية.
منظم الأصوات المنبه: إن عمليات الاحتيال المزيفة “التعليم الاستثماري” خارجة عن السيطرة
أصدرت إدارة الأوراق المالية في داكوتا الشمالية تحذيرًا حول “أسس التعليم الاستثماري” الاحتيالي التي تدعي أنها تعليم المستثمرين حول العملة المشفرة والأسهم أثناء تشغيل عمليات الاحتيال المعقدة سراً. حذر تيم كارسكي ، مفوض الأوراق المالية في نورث داكوتا ، من أن هذه المخططات تستخدم التكتيكات الخادعة ، بما في ذلك التجارب “الخالية من المخاطر” والقروض المزيفة ، لإقناع الضحايا باستثمار أموالهم الخاصة ودفع العمولات المفرطة. صرح كارسكي:
إن ظهور “أسس التعليم الاستثماري” المزيفة هو اتجاه يثير الرغبة في رغبة المستثمرين في تقليل مخاطر الاستثمار في العملة المشفرة.
وأكد أنه على الرغم من الوعود من العوائد المضمونة ومشورة الخبراء ، فإن هذه العمليات مصممة لتضليل المستثمرين ودعمهم.
يبدأ عملية الاحتيال عادةً بإعلانات وسائل التواصل الاجتماعي التي توجه الضحايا المحتملين إلى مجموعات WhatsApp التي يديرها مؤسس مزيف وروبوتات آلية. ضمن هذه المجموعات ، يقدم المؤسس المفترض دروسًا في الاستثمار ، ويقدم لاحقًا تبادل عملات مشفرة احتيالية. يتم إعطاء المستثمرين في البداية الرموز “المجانية” لاختبار روبوت التداول الذي يعمل بنيو ذاهبة ، والذي يبدو كذباً يولد أرباحًا.
بتشجيع من وهم النجاح ، يقوم الأفراد بإيداع أموال حقيقية ، وإذا كانوا يفتقرون إلى الأموال ، فإن المحتالين يوجهونهم إلى مزودي القروض المزيفة على Telegram. تُعزى هذه القروض مباشرة إلى التبادل الاحتيالي ، لكن سرعان ما يجد الضحايا أنهم لا يستطيعون سحب أي أموال ما لم يسددوا القروض أو تغطية العمولات ملفقة. يختتم عملية الاحتيال بتجميد الحسابات تحت ذريعة القضايا التنظيمية قبل أن يغلق المحتالون العمليات وإعادة تسمية العلامة التجارية تحت اسم مختلف.
لاكتساب المصداقية ، يجوز للمحتالين تقديم مستندات حكومية حقيقية ، والمطالبة بتسجيلات مع لجنة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية (SEC) ووزارة الخزانة الأمريكية ، ونشر مقالات مضللة عبر الإنترنت. شددت إدارة الأوراق المالية الشمالية داكوتا:
يقوم المحتالون بإضفاء الشرعية على عملياتهم باستخدام وثائق حكومية ومهنية حقيقية ، بما في ذلك التسجيل مع وزارة الخزانة الأمريكية ولجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية. قد يقومون أيضًا بنشر المقالات عبر الإنترنت لتبدو مشروعة ويستخدمون مجالات موقع الويب القديمة لتبدو ثابتة.
تحث وزارة الأوراق المالية في داكوتا الشمالية المستثمرين على التحقق من شرعية مؤسسة التعليم قبل الانخراط معهم. “لا تفترض أن مؤسسة التعليم جديرة بالثقة لمجرد أنه يتم الترويج لها على وسائل التواصل الاجتماعي” ، حذر كارسكي.
