توافق بنك تي دي على دفع 3 مليارات دولار لحكومة الولايات المتحدة لتسوية تهم عدم منعه للمنظمات الإجرامية من استخدام البنك الكندي لغسيل مئات الملايين من الدولارات من خلال حساباته. وأفادت وزارة العدل أن لدى تي دي “نقصًا طويل المدى ونظاميًا نظامه الخاص بمكافحة غسيل الأموال لكنه لم يعالجها بسبب تعليم داخلي بالحفاظ على تكاليفها على حالها. أمر البنك الفروع بوقف تقديم تقارير داخلية عن المعاملات غير المعتادة التي تنطوي على بعض العملاء المشكوك فيهم، كما سمح بحدوث أكثر من 5 مليارات دولار من النشاط في الحسابات التي قررت بالفعل إغلاقها، وتم التوصل إلى اتفاق بأن بنوك تي دي غير متّهمة بعدم الحفاظ على برنامج لمكافحة غسيل الأموال، وعدم تقديم تقارير دقيقة عن المعاملات.
ووفقًا لجزء من الاتفاق، اتفقت تي دي أيضًا على تعيين مراقب مستقل لمدة أربع سنوات. الغرامة المفروضة على تي دي هي واحدة من أكبر العقوبات التي فرضتها الولايات المتحدة على مؤسسة مالية في السنوات العشر الأخيرة. وتأتي هذه التسوية بعد 18 شهرًا تحديدًا لتي دي، خلالها كانت مضطرة لإلغاء الاستحواذ المخطط له بقيمة 13.4 مليار دولار على مقرض أمريكي وأعلنت عن تعيين المدير التنفيذي الجديد الذي سيتولى المسؤولية العام المقبل. وكان للمقرض الذي يشتهر بشعاره الأخضر الزاهي ولرعايته لساحة فونكسنتر البوسطن سلتكس، بطل الرابطة الوطنية لكرة السلة، قد حجز بالفعل 2.6 مليار دولار ردًا على التحقيق.
تتبع الدعوى الجنائية التي صدر موجهيها اتهامات ضد موظفي البنك، بما في ذلك مدير فرع في نيويورك، بتقبل الرشاوى لفتح حسابات لشركات وهمية وإصدار العشرات من بطاقات الخصم المرتبطة بالحسابات. وقد تم التعرف على البنك باسم “المؤسسة المالية-A” أو “المؤسسة الإجمالية رقم 1” في وثائق المحكمة. وفي جميع الحالات الثلاث، تم نقل بطاقات الخصم إلى كولومبيا، حيث تم استخدامها لسحب الأموال من آلات الصراف الآلي في البلد الجنوب أمريكي.
وقال وزير العدل الأمريكي ميريك غارلاند: “أنشأ بنك تي دي بيئة عمل تسمح لجرائم القتل المالية بالازدهار عن طريق جعل خدماته مريحة للمجرمين. أصبح واحدًا منهم اليوم. وقد شهدت هذه الإخفاقات في مرحلة توجيهها لي كمدير تنفيذي وأعتذر من جميع أصحاب المصلحة.” تعتبر المعاملة خطوة ضائعة في تاريخ البنك”. وجاءت الإدانة الخاصة بتي دي بنك بعد ثلاث قضايا ذات صلة، حيث اتهمت موظفي تي دي بقبول الرشاوى لفتح حسابات لشركات قذرة وإصدار عدد من بطاقات الخصم المرتبطة بالحسابات. كما دل المدعون على البنك بأنه “المؤسسة المالية-أ” أو “المؤسسة الإجمالية رقم 1”. يستهدف كارتيلات المخدّرات فروعًا لتي دي في حي كوينز بمدينة نيويورك، حيث قاموا بإيداع أكياس نقدية لموظفي البنك الذين قاموا بإيداع الأموال في الحسابات. في جميع الحالات الثلاث، تم نقل بطاقات الخصم إلى كولومبيا، حيث تم استخدامها لسحب الأموال من آلات الصراف الآلي في البلد الجنوب أمريكي.
