قامت بعض أكبر مديري الثروات في المملكة المتحدة بتحذير وزيرة المالية راشيل ريفز بأن الناس يسحبون أموالهم من تقاعدهم مبكراً بسبب “عدم اليقين” حول تغييرات ضريبية محتملة في الميزانية. شركات إدارة الثروات مثل Quilter ومنصات الاستثمار AJ Bell وHargreaves Lansdown من بين الشركات التي أشارت إلى أن عددًا متزايدًا من الأشخاص يفكرون في سحب أموال من أواني التقاعد الخاصة بهم بسبب التكهنات بأن الحكومة قد تخفف من اعفاء الضرائب على التقاعد. حذر خبراء الاستثمار من أن هناك احتمالًا للهجوم على التقاعد في الميزانية هذا الشهر بينما تسعى الحكومة البريطانية إلى سد الفجوة البالغة 22 مليار جنيه التي حددتها في الأمور المالية العامة.
أثارت رسالة Quilter القلق بشأن التغييرات المحتملة في اعفاء الضرائب على التقاعد والنقدي الخالي من الضرائب وتعديلات محتملة على المساهمات في التقاعد، مما يسبب قلقًا وارتباكًا بين الأشخاص الذين يحاولون التخطيط لمستقبلهم المالي. وقد حثت جمعية فابيان، وهي مؤسسة يسارية، الحكومة على إلغاء الحد الحالي للضريبة المفتوحة عند 100،000 جنيه إسترليني، ولكن بعد سحب النقد الخالي من الضرائب، لا يمكن سحب النقد النقدي الآخر مرة أخرى من الوعاء – على الرغم من أنه يمكن أن يستمر في النمو – مما يثير المخاوف بين المستشارين الماليين ومديري الثروات.
ذكرت AJ Bell، واحدة من أكبر مواقع الاستثمار في المملكة المتحدة، أنها أيضًا ترسل رسالة إلى الخزانة للتعبير عن القلق من أن العملاء قد يتخذون قرارات بشأن تقاعدهم استنادًا إلى التكهنات وعدم اليقين. وقال توم سيلبي، مدير السياسة العامة في AJ Bell: “عندما تأخذ النقد الحر من الضرائب لا يمكنك وضعه مرة أخرى في الأنبوب و، بافتراض أن الوزيرة لا تتبع هجومًا كارثيًا على النقد الحر من الضرائب، قد يجد هؤلاء الأشخاص أنفسهم في وضع أسوأ على المدى الطويل”.
شهدت منصات التقاعد الكبرى في المملكة المتحدة مثل شركات التأمين Aviva ورولي لندن وستاندرد لايف، ومدراء الثروات مثل إيفلين بارتنرز، زيادة في الاستفسارات من الأفراد الذين يفكرون في سحب نقودهم الخالية من الضرائب قبل الميزانية، حسب ما ذكرت الأشخاص المطلعين على المسألة. قال جيسون هولاند، المدير التنفيذي لإيفلين بارتنرز، إن هناك زيادة في الاستفسارات والمحادثات من العملاء المهتمين بالموضوع.
يمكن أن تقوم الحكومة أيضًا بتخفيض الحد الأقصى للمبلغ الذي يمكن للأفراد المساهمة به في تقاعدهم كل عام دون دفع ضريبة، والذي زاد من 40،000 جنيه إلى 60،000 جنيه في أبريل من العام الماضي. ورفضت الخزانة التعليق على ذلك. يقول ستيفن ليفين من Quilter إن عدم اليقين الحالي يدفع إلى اتخاذ قرارات متعجلة يمكن أن تعرض الأمان المالي الطويل المدى للخطر.
