رويلا خلف، رئيس تحرير الـ FT، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الإسبوعية. أعلنت مجموعة UBS عن ربحها الفصلي الأول منذ استحواذها على Credit Suisse حيث بدأ البنك السويسري في جني فوائد إنقاذه لمنافسته السابق. أعلنت المجموعة يوم الثلاثاء عن صافي ربح قدره 1.8 مليار دولار خلال الثلاثة أشهر الأولى من العام، مرتفعاً من خسارة قدرها 279 مليون دولار في الربع السابق ونحو ثلاثة أضعاف المبلغ المتوقع من قبل المحللين. كانت أعمال إدارة الثروات قوية مجدداً، حيث جذبت 27 مليار دولار من الأصول الجديدة الصافية بينما عاد العملاء إلى البنك بعد سحب أموالهم من UBS وCredit Suisse العام الماضي خلال الاضطراب الذي تسببه الانقاذ.
زادت الإيرادات بنسبة 15 في المئة عن الربع السابق لتصل إلى 12.7 مليار دولار، في حين قلصت UBS أيضاً النفقات بنسبة 5.5 في المئة. تم تحقيق مليار دولار إضافي في توفير التكاليف خلال الربع، بعد أن تم القضاء على 5 مليارات دولار في العام الماضي. قالت UBS إنها تهدف إلى خفض التكاليف بمقدار 13 مليار دولار بحلول نهاية عام 2026، مع مزيد من التوفيرات بقيمة 1.5 مليار دولار خلال عام 2024. وصرح الرئيس التنفيذي سيرجيو إيرموتي: “يمثل هذا الربع العودة إلى الأرباح الصافية المُقرّرة وتعظيم الرأسمال الإضافي – برهان على قوة أعمالنا وعملائنا الحصريين وقدرتنا على تحقيق تقدم كبير في خطط الاندماج الخاصة بنا بينما نقوم بتحسين مواردنا المالية بنشاط”.
في حين وافقت UBS على شراء Credit Suisse في مارس 2023، لم يتم اكتمال الصفقة حتى يونيو الماضي. حذرت الإدارة التنفيذية في UBS من عملية الاندماج العنيفة والطويلة التي ستستغرق وقتًا للجلوس. قال إيرموتي، الذي تم إحضاره في فترة ثانية كرئيس تنفيذي للإشراف على عملية الاستحواذ: “عام 2024 سيكون عامًا حاسمًا للاندماج حيث ستضرب معظم التكاليف”. ارتفعت أسهم UBS بنسبة 42 في المئة خلال السنة الماضية ولكنها تراجعت بنسبة أكثر من 12 في المئة خلال الشهر الماضي منذ اقتراح القسم المالي السويسري زيادة كبيرة في متطلبات رأس المال للمجموعة.
واقترحت وزيرة المالية السويسرية كارين كيلر-سوتر أن هذا يمكن أن يؤدي إلى 15-25 مليار دولار من رأس المال الإضافي لـ UBS، مما جعل البنك “قلقًا بشكل خطير”، وفقًا لرئيسه كولم كيليهير. أعلنت UBS عن 78 مليار دولار من رأس المال الأساسي من الفئة الأولى يوم الثلاثاء. كان نسبة رأس المال الأساسي من الفئة 1، الذي يقارن رأسماله الأساسي بأصوله الموزونة بالمخاطر ويشير إلى قوته المالية، 14.8 في المئة. وقال البنك إنه في طريقه لتحقيق أهدافه في إعادة رأس المال لعام 2024 وتعهد بشراء 2 مليار دولار من الأسهم من المستثمرين.
