في هذا النشرة الأسبوعية، تختار رولا خلف، رئيسة التحرير في ال Financial Times، قصصها المفضلة. وفي هذا العدد، حذر رئيس وكالة التأمين الاتحادية للإيداع الفيدرالية من أن قرار سويسرا في العام الماضي بدمج بنكي Credit Suisse و UBS كان “غير مفيد” كوسيلة للتعامل مع بنك عالمي تعاني من أزمة، وأن السلطات الأمريكية لن تتراجع عن إغلاق كامل في حالة مشابهة. وصرح مارتن جرونبرغ بأن الهدف من هذا العمل كان تأكيد أن الوكالة مستعدة لتطبيق إطار القرارات. وقال أيضاً إن الولايات المتحدة لديها ثمانية بنوك عالمية ذات أهمية نظامية وأن هناك تخطيط لإدارة حالات الفشل الكبيرة.
وقد تم التشديد على ضرورة تحديث خطط القرارات الحية التي يجب أن تُعد كل عامين لضمان استمرار عمل الشركات الفرعية الرئيسية وتقييد انتقال العدوى. ينص القانون الجديد على إزالة الإدارة العليا وإزالة حاملي السهم وفرض خسائر على الدائنين لشركة الإنقاذ. وقد اقترحت الحكومة السويسرية مجموعة من التوصيات لتعزيز قطاع البنوك بعد دراسة عميقة لفشل Credit Suisse، تشمل تقوية سلطات Finma، وتشديد متطلبات رأس المال على أكبر البنوك في البلاد.
برتوكولات القرارات الحية يهدف إلى ضمان استمرار عمل الشركات الرئيسية والتقليل من انتقال العدوى.وكانت الخطط الأولية قد تلقت انتقادات لعدم كفايتها، إلا أن غرونبرغ ذكر أنها أصبحت محسنة بشكل كبير. وبالإضافة إلى ذلك، يقوم رؤوس البنوك المركزية والخزائن والرقابة المصرفية في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي بعمل محاكاة لفشل بنك عالمي مهم كل عامين. وفيما يتعلق بإغلاق بنك عالمي، تتضمن الخطط لإزالة الإدارة العليا وإلغاء مساهمي الشركة وفرض خسائر على دائني شركتها الأم.
كما جاء في التقرير أن السويسريين كانوا قادرين على إغلاق Credit Suisse، لكنهم اختاروا إجراء إنقاذ بواسطة UBS وفرض خسائر على بعض حاملي السندات، ما عكس التسلسل التقليدي في رأس المال. يؤكد غرونبرغ أن الهدف من هذا القرار هو تذكير المستثمرين بأن الديون البنكية معرضة للمخاطر وبأن هناك عملية تصفية. وأخيرا، تشمل الخطط الأمريكية لإغلاق بنك عالمي إزالة الإدارة العليا، وإلغاء مساهمي السهم، وفرض خسائر على الدائنين لشركة القابضة.
