ابق على اطلاع مع التحديثات المجانية
ببساطة الاشتراك في fintech Myft Digest – يتم تسليمها مباشرة إلى صندوق الوارد الخاص بك.
دفعت HSBC في المملكة المتحدة Fintech Stenn إلى الإدارة العام الماضي بعد اكتشافها أنها تلقت مئات الملايين من الدولارات من شبكة من الشركات المرتبطة في بلدان مثل صربيا ، والتي غالبًا ما بدا أسماؤها في غالبًا أسماء الشركات الكبيرة والمعروفة.
تُظهر وثائق المحكمة العليا في لندن التي حصلت عليها شركة Financial Times أن HSBC زعمت أن Stenn تلقى الأموال من الشركات ذات الأسماء المماثلة إلى “الشركات ذات الرائحة الأزرق” ، مثل مجموعة Electronics Foxconn ، لكن ذلك لم يكن له صلة بالشركات الأكبر. كما تم استقبال الملايين من شركة مملوكة فقط من قبل قروي في منطقة نائية من الصين.
ألقيت المستندات الضوء الجديد على الأحداث التي أدت إلى انهيار Stenn ، والتي تخصصت في تمويل الفاتورة ومرة واحدة في تقييم 900 مليون دولار والشراكات مع البنوك الدولية مثل Citigroup. تثير المعلومات المزيد من الأسئلة حول الإشراف على شركة تم تنظيمها من قبل سلطة السلوك المالي لأغراض مكافحة غسل الأموال.
وضعت Stenn وحدتي المملكة المتحدة في الإدارة في ديسمبر بعد طلبها إلى المحكمة العليا في لندن من HSBC Innovation Bank ، وهو بنك Silicon Valley Bank السابق الذي كان أحد مقرضي Fintech.
ذكرت FT سابقًا أن الإشارة إلى Stenn في لائحة اتهام جنائية أمريكية حول مخطط غسل الأموال الروسي دفعت HSBC إلى البدء في البحث عن معاملات محتملة. لم يتم اتهام ستين بالخطأ في القضية.
في تقديم مكتوب للمحكمة ، صرح محامو HSBC بأنه أصدر إشعارًا افتراضيًا على قرض بقيمة 35 مليون دولار إلى Stenn بعد اكتشاف تحقيق أن “المدفوعات لم تقم بها الشركات الكبيرة التي تم تسميتها على الفواتير”.
وكتب محامون HSBC ، “بدلاً من ذلك ، قامت الشركات التي تم دمجها في بلدان مثل صربيا والتي ليس لها صلات بشركات الشريحة الزرقاء المسمى على الفواتير وكثيراً ما تفشل في تقديم أي حسابات قبل وضعها في التصفية القسرية من قبل المنظمين”. مدعيا أنه “لا يمكن أن يكون هناك تفسير أو مبرر يمكن تصوره” للمعاملات.
تشمل الشركات الصربية الشركات ذات الأسماء المماثلة لأكبر شركة للنفط في إسبانيا REPSOL و Hon Hai Precision ، وهي أعمال التصنيع الإلكترونية التايوانية المعروفة باسم Foxconn.
شملت هذه الشركات الصربية أيضًا شركة تحمل اسمًا مشابهًا لمجموعة تكنولوجيا مقرها سنغافورة. جميع الشركات لديها صلات مع شخصين صربيين سميا في الوثيقة وتم وضع جميع الشركات الثلاث في “التصفية الإلزامية” ، كما ادعى محامو HSBC في الوثائق.
“يبدو من غير المرجح أن يكون لدى الشركة المصنعة لمكونات الإلكترونيات التايواني ، وشركة التكنولوجيا السنغافورية وشركة الطاقة متعددة الجنسيات الإسبانية ، كلها شركات جماعية تتميز” بالفرد الصربي نفسه كمدير ، وهي حجج مكتوبة HSBC ، مشيرة إلى أن أيا من الفرد الثلاثة يبدو أن المجموعات الكبيرة لديها تابعة صربيات.
تلقى Stenn أيضًا مدفوعات من “Zalando SE Limited” تأسست في هونغ كونغ ، والمدير والمساهم “ليس لديه أي روابط مع Zalando SE” في ألمانيا. وذكر أن بائع التجزئة الألماني عبر الإنترنت “ليس لديه عمليات على الإطلاق في هونغ كونغ”.
كان أحد مديري Zalando Se Limited مديرًا لشركة Green Bean Trading Limited ، وهي شركة أخرى في هونغ كونغ دفعت 1.6 مليون دولار إلى حسابات Stenn's Bank مع Citigroup. كان المساهم الوحيد في Green Bean فردًا مقرًا في مقاطعة لياونينغ في الصين.
“يقع هذا العنوان في ما يبدو أنه قرية نائية في الصين ، تتكون من مساكن صغيرة جدًا” ، وفقًا لتقديم محكمة البنك. “يبدو من غير المحتمل أن يكون لدى شركة شرعية تقوم بمدفوعات كبيرة مساهم واحد في قرية ريفية صغيرة.”
زعم HSBC أن قضايا الفواتير في Stenn كانت “واسعة ونظامية” ، مشيرة إلى أن القيمة الإجمالية للفواتير التي وضعتها في عام 2023 و 2024 تجاوزت 220 مليون دولار.
لم يعارض Stenn ملف HSBC وتم وضع وحدتي المملكة المتحدة الرئيسية في الإدارة في نفس اليوم. كتب مسؤول Stenn في تقرير في وقت سابق من هذا الشهر أنه كان على دراية بـ “الادعاءات المتعلقة بالمخالفات المحتملة قبل الإعسار”.
شارك مؤسس ستين والرئيس التنفيذي جريج كاربوفسكي سابقًا في شركة تمويل الفاتورة الروسية التي انهارت لاحقًا وسط مزاعم الاحتيال.
أخبر كاربوفسكي FT في ديسمبر أنه نفى “أي مخالفات فيما يتعلق بـ Stenn” ، في حين أن “أي مخالفات محتملة” في عمله الروسي السابق “ثبت أنه حدث بعد فترة طويلة من مغادرتي من الشركة”.
